Catherine Wu的部落格

2014年整理了國際詐騙案給客戶，但時至今日仍有類似商業貿易詐騙發生…

摘要的共通點經驗分享 (客戶同意提供分享，我只稍作編輯並把客戶名稱蓋掉，其他皆以原汁原味呈現) ：

雖然這樣的詐騙案很難事前發現或預防，但多一分小心謹慎、多一個步驟仍有可能發現漏洞存在，Payment Term為TT in advance也能詐騙，其中敘述事件的『破案』過程，供您參考。

建議在確認買方真實性時，可打買方『官網』上的電話，經由『總機』確認是否有此員工(與  貴公司聯絡的窗口)的存在，並且確認產業是否相同。 2013年我司另一案件在法國，客戶打過電話，雖沒找到人但確認有此人 (下單之人)…但貨提走後卻找不到此人，並發現原來聯繫之email address @後面與原公司有一點點差異，此案無法透過催收處理，最後在法國警察局備案。

另一案是網路駭客入侵，UK買方堅稱賣方通知帳戶有變動，並將款項匯至第三地，此案報警及請中華電信調查該帳號所的信件，是買方端被駭，但買方對此概不回應…

就在今年6月及7月有亦有兩家台灣科技大廠也告訴我，貨出烏干達及法國下單貨出非洲的國際詐騙案！

2010年至今，本公司客戶及保險公司的客戶遭詐騙案就至少有7- 8件，其中幾乎都買方或位於歐洲其他國家。以下為從這些案件中歸類出的共同點，提供給您參考，希望對於預防類似狀況的發生能有所幫助：

1. 買方購買的產品是可直接轉賣(易脫手)的產品 ie. 零組件、成品…
2. 買方是大公司 (甚至下單者為該公司的CEO)、額度很容易取得的
3. 急單、下單很爽快
4. 交易條件比市場好 ie. Price比市價高 (甚至高很多)、Payment Term短
5. 要求貨物直接運往第三地或其他非買方地址
6. 貿易條件為E類型 (EX)
7. 聯絡窗口提供的聯絡資訊僅為手機、e-mail、Skype or MSN帳號
8. 買方提供的公司資料90%以上均為正確，website及e-mail address可能和被冒用的公司只差一個字或多了”-“或group…..
9. 買方會好心幫忙介紹其他買方下單